Comment ça marche
Découvrez notre méthode éprouvée pour transformer votre relation avec l'argent en quelques étapes simples et concrètes
Votre parcours vers l'autonomie financière
Chaque personne que j'accompagne suit ces quatre étapes fondamentales. Pas de formule magique, juste une approche structurée qui a fait ses preuves.
Bilan de votre situation
On commence par regarder votre réalité financière en face. Revenus, dépenses, dettes, épargne - tout y passe. C'est souvent le moment où mes clients réalisent où part vraiment leur argent.
Plan d'action personnalisé
Avec vos chiffres sous les yeux, nous créons votre stratégie. Budget réaliste, objectifs d'épargne, optimisation fiscale - tout est adapté à votre mode de vie et vos revenus actuels.
Mise en pratique accompagnée
Les premiers mois sont cruciaux. Je vous guide dans l'application de votre plan, on ajuste quand nécessaire, et surtout, je vous aide à surmonter les obstacles psychologiques.
Autonomie et suivi
Une fois les bonnes habitudes ancrées, vous gérez seul mais je reste disponible pour les questions importantes. L'objectif, c'est votre indépendance financière à long terme.
L'équipe qui vous accompagne
Deux profils complémentaires pour couvrir tous les aspects de votre parcours financier, des bases jusqu'aux stratégies avancées.
Bastien Moreau
Spécialiste gestion quotidienne
Quinze ans dans le conseil bancaire m'ont appris une chose : la plupart des gens savent ce qu'il faut faire, mais ont du mal à s'y tenir. Mon rôle, c'est de vous donner les outils pratiques pour que ça devienne automatique.
Vincent Dubois
Expert investissement & fiscalité
Après avoir géré des portefeuilles en banque privée, j'aide maintenant les particuliers à faire fructifier leur épargne. Sans jargon compliqué, avec des stratégies qui marchent vraiment sur le terrain français.
Concrètement, à quoi ça ressemble ?
Voici l'exemple de Marie, 34 ans, qui pensait ne jamais pouvoir épargner avec son salaire de 2800€ nets. Douze mois plus tard, elle avait mis de côté 4200€ et compris comment investir.
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Mois 1-2 : Analyse de ses 847€ de dépenses "diverses" mensuelles. Découverte de 340€ de gaspillage pur (abonnements oubliés, courses impulsives, etc.)
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Mois 3-6 : Mise en place de virements automatiques et du système d'enveloppes. Épargne de 350€/mois sans frustration majeure.
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Mois 7-9 : Optimisation fiscale (PEL vers PEA) et début d'investissement progressif en ETF monde. Rendement moyen de 7,2% sur la période.
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Mois 10-12 : Suivi mensuel allégé, ajustements saisonniers, préparation de son projet immobilier avec apport constitué.
Les résultats parlent d'eux-mêmes
Après un an d'accompagnement, voici ce que nos clients observent en moyenne. Ces chiffres reflètent des parcours réels, pas des promesses marketing.
Épargne mensuelle moyenne constituée
Réduction moyenne des dépenses superflues
Continuent à épargner deux ans après
